AML-системы
Ежедневно международная банковская система сталкивается с беспрецедентным количеством рисков. При этом противодействие легализации доходов, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering, или AML), является одной из наиболее актуальных проблем, которые стоят сегодня перед кредитными организациями.
Наша компания предлагает своим клиентам решения, которые эффективно справляются с задачами противодействия легализации преступных доходов. Кроме того, они дают им возможность внедрить лучшие мировые стандарты, проверенные международной банковской системой.
Все решения спроектированы с учетом максимальной гибкости, дающей банкам возможность настраивать их в соответствии с собственными требованиями.
AML-решение позволяет:
- Идентифицировать клиентов:
- Сбор обязательной информации о клиентах. Ведение и периодическое обновление анкет клиентов.
- Определение категории риска причастности клиента к «отмыванию» в зависимости от собранной информации, а в дальнейшем изменение категории риска в зависимости от деятельности клиента.
- Выявлять лиц, причастных к террористической деятельности:
- Проверка клиента на причастность к террористической деятельности.
- Проверка контрагентов в расчетных операциях клиентов на причастность к террористической деятельности. Приостановка расчетных операций. Отказ клиентам в обслуживании.
- Ведение и обновление списков террористов.
- Вести список публичных должностных лиц.
- Реализовать документооборот для отдела финансового мониторинга. Автоматизация процесса расследования инцидентов.
- Снизить количество ложных срабатываний за счет гибкой настройки сценариев.
- Произвести интеграцию с банковскими системами. Поддержка основных стандартов индустрии.
- Выявлять операции клиентов, подлежащие обязательному контролю.
- Выявлять необычные операции и сделки, а также мошеннические схемы, распределенные территориально и растянутые во времени.
- Предотвращать мошеннические операции.
- Подготовить обязательную и аналитическую отчетность.
- Реализовать как российские, так и международные требования в области противодействия легализации преступных доходов.
Внедрение системы позволит кредитным организациям в кратчайшие сроки реализовать новые требования законодательства, повысить уровень комплаенс-контроля и эффективность работы, а также снизить операционные риски.
Для получения более подробной информации, в том числе по реализованным нами проектам, направьте запрос по адресу applications@jet.msk.su.
Мнение партнера
Борис Щербаков, вице-президент Oracle, генеральный директор Oracle СНГ:
«Инфосистемы Джет» активны и последовательны в своей стратегии продвижения на рынке. Это одна из наиболее профессиональных команд-партнеров Oracle, которая постоянно демонстрирует стремление развивать экспертизу по самым передовым направлениям и предлагать заказчикам новые и лучшие на рынке решения.
Глубокое понимание бизнеса заказчика, прежде всего, в финансовом секторе, умение найти общий язык и создать сплоченную команду в сочетании с техническими знаниями обеспечивают успех внедрения. Начав с проектов по базовым технологиям Oracle, «Инфосистемы Джет» сегодня готовы решить практически любые задачи, опираясь на полный спектр бизнес-приложений и продуктов Oracle».
