Система противодействия мошенничеству Jet Detective

Система противодействия мошенничеству Jet Detective («Джет Детектив») – антифрод-система, в основе которой лежат технологии машинного обучения и искусственного интеллекта. Предназначена для защиты компаний от мошеннических операций, предотвращения нелегитимных действий и контроля бизнес-процессов с помощью автоматизированного анализа событий. Использование платформы помогает организациям из различных отраслей (банки, ритейл, промышленность) решить как задачи борьбы с мошенничеством, так и риск-менеджмента, GRC и т.д.

Jet Detective позволяет контролировать платежи и переводы, проверять операции продаж от корпоративных до кассовых, отслеживать корректность операций биллинга, предотвращать компрометацию личных кабинетов и махинации с бонусными программами, защищать от мошеннических действий в области логистики и закупках, осуществлять надзор за технологически сложными процессами АСУ ТП и т.д.

Внедрение системы Jet Detective позволяет организации:

  • Выявлять схемы фрода в компании и снижать показатели мошенничества
  • Выявлять нарушения бизнес-процессов и повышать их «прозрачность»
  • Сокращать  операционные расходы на персонал благодаря усовершенствованию процесса риск-менеджмента
  • Повышать эффективность работ по расследованию инцидентов

Главные преимущества Jet Detective перед существующими на рынке антифрод-системами – скорость и точность выявления фрода с минимальными показателями ложных срабатываний. Решение агрегирует сотни тысяч операций в минуту из множества источников (от сетевых каналов до бизнес-систем), затрачивая доли секунды на анализ каждого события. Применение общих экспертных правил анализа наряду с методами машинного обучения позволяют предотвращать не только известные виды мошенничества, но и реализацию новых схем. Кроме того, решение помогает выявлять готовящиеся хищения и сложные случаи мошенничества, когда противоправные действия совершаются разными лицами, в разных системах и в разное время.

Таким образом, Jet Detective решает ключевые задачи риск-менеджмента:

  • Анализ операций клиентов или сотрудников
  • Возможность подключения и обработки данных из дополнительных источников
  • Создание моделей выявления известных случаев мошенничества
  • Получение механизмов выявления новых типов мошенничества
  • Управление и контроль SLA выявления фрода
  • Организация работы группы обработки инцидентов

Особенности системы Jet Detective:

  • Обработка событий в реальном времени. Система удовлетворяет самым жестким требованиям к скорости – тысячи событий обрабатываются в режиме реального времени. Это позволяет оперативно реагировать на высокорисковые операции, в том числе приостанавливать их в бизнес-системах.
  • Максимум выявленного мошенничества при минимуме ложных срабатываний. Благодаря заложенному в системе набору математических инструментов, удобству и простоте работы с платформой достигаются высокие показатели по ключевому соотношению «точность-полнота».
  • Одновременное применение экспертных правил и самообучаемых моделей. Помимо возможности настройки произвольных экспертных правил, решение позволяет использовать различные математические модели, преимущественно обучаемые. За счет этого выявлять подозрительные действия можно в автоматическом режиме, без привлечения экспертов. Режим самообучения дает возможность автоматически подстраиваться под новые схемы мошенничества.
  • Возможность отказа от реляционных СУБД. Используемая в решении технологическая платформа Big Data позволяет отказаться от классических инструментов построения серверов приложений и реляционных СУБД, что существенно снижает стоимость владения решением.
  • Открытая технология управления для корректировки политик и моделей. Решение построено на открытой технологии управления. Это дает возможность бизнесу контролировать качество работы решения и корректировать показатели качества, проводя собственные изменения в используемых политиках и моделях.
  • Удобный пользовательский интерфейс для быстрого принятия решений. Схема пользовательских интерфейсов, удобная для одновременного анализа событий в различных, не связанных между собой системах, минимизирует время принятия человеком экспертного решения при разборе инцидента.
  • Возможность создания и наполнения данными различных бизнес-объектов. Решение оперирует бизнес-объектами, т.е. логическими представлениями реальных объектов («Клиент», «Счет», «Платеж», «Точка обслуживания» и т.п.). Пользователи могут создавать, наполнять атрибутами и агрегированными данными бизнес-объекты, которые автоматически собираются из различных источников (баз данных, файлов обратного потока, лог-файлов серверов, интеграционных компонент бизнес-систем и пр.).

Система Jet Detective может быть развернута как на площадке заказчика, так и в облаке по модели SaaS.

Модульная архитектура Jet Detective обеспечивает гибкую адаптацию и кастомизацию решения в соответствии с индивидуальными потребностями конкретной компании.

Jet_Detective_block.svg

Пользовательская документация

  1. Описание функциональных характеристик системы Jet Detective
  2. Инструкция по установке системы Jet Detective
  3. Руководство пользователя системы Jet Detective

Для получения дополнительной информации направьте запрос на jetdetective@jet.su.